NISAで人気の「米国除く全世界」ファンドの役割とメリット

NISA制度の拡充に伴い、投資信託への関心が高まっている。特に、「米国除く全世界株式」を投資対象とするファンドは、その利便性と分散効果から人気を集めている。しかし、なぜ「米国除く」という選択肢があるのか、そしてそのメリット・デメリットは何であろうか。本稿では、資産配分の工夫として、米国除く全世界株式ファンドの役割と、その賢い活用法について解説する。

なぜ「米国除く全世界」なのか？ ～分散投資の進化～

伝統的な分散投資では、国内株式、先進国株式、… ＞＞　続きを読む

AIの熱狂は一段落？次の「金の卵」を見つける投資戦略

人工知能（AI）の進化は目覚ましく、私たちの生活やビジネスに革命をもたらしつつある。ChatGPTをはじめとする生成AIの登場は、その可能性をさらに広げ、多くの人々を魅了してきた。AI関連のテクノロジー株は近年、驚異的な成長を遂げ、投資家にとって魅力的な投資テーマとなっていることは疑いようがない。

しかし、あらゆるテクノロジーには「ブーム」と「飽和」がある。AIブームが一段落し、次の大きな成長分野はどこになるのか。変化の速いテクノロジー業界におい… ＞＞　続きを読む

投資信託の積立額、見直しのタイミングはいつ？

NISA制度を活用した投資信託の積立投資は、長期的な資産形成において非常に有効な手段である。しかし、一度始めた積立額をそのままにし続けるのが最適とは限らない。自身のライフステージの変化や市場環境に応じて、積立額を見直すことは、より効率的な資産形成に繋がる可能性がある。
本稿では、投資信託の積立額を「増やすべきタイミング」と「減らすべきタイミング」について、具体的なケースを解説していく。

積立額を増やすべきタイミング：資産形成を加速させる好機

積立額を増やすこ… ＞＞　続きを読む

iDeCoの受取開始年齢（60歳）が迫る！今からできる最終チェック

いよいよ60歳が近づき、iDeCo（個人型確定拠出年金）の受取開始が視野に入ってきた方も多いであろう。iDeCoは老後資金形成の強力な味方であるが、受取開始前にはいくつかの重要な確認事項が存在する。本稿では、60歳以降のiDeCoの運用方針と、受取開始に向けた最終チェックポイントを解説する。賢くiDeCoを活用し、充実したセカンドライフを送るための知識を深めよう。

1. iDeCoの受取開始時期と手続き

iDeCoの受取開始可能年齢は原… ＞＞　続きを読む

2025年の金融市場を動かす「地政学的リスク」と投資信託への影響

2025年の金融市場は、依然として「地政学的リスク」から目が離せない状況が続くだろう。特に、中東情勢の緊迫化や各地で勃発する紛争は、世界経済に大きな影響を与え、投資家にとって無視できない要素となっている。本稿では、これらの地政学的リスクが投資信託にどのような影響を与えるのか、そしてリスク管理の観点から分散投資の重要性を解説する。

地政学的リスクとは何か？

地政学的リスクとは、国家間の関係、政治体制、紛争、テロリズム、国際的な緊張といった… ＞＞　続きを読む

新NISA制度の登場により、投資への関心が一層高まっている。中でも、毎月コツコツと積み立てられる「つみたて投資枠」は、初心者から経験者まで幅広い層に支持されている。しかし、このつみたて枠で「高配当」を狙う投資戦略は、果たして有効なのだろうか。本稿では、つみたて枠における高配当戦略の是非について、論理的に解説していく。インカムゲイン（配当金や分配金）を重視し、非課税メリットを最大限に活かしたいと考える読者にとって、必読の内容となるだろう。

つみたて投資枠の特性と高配当戦略の相性

まず、つみたて投資枠の… ＞＞　続きを読む

投資信託を売却した際に生じる利益、すなわち譲渡益は、税金の対象となります。しかし、その税金の計算方法や申告手続きは、投資初心者にとっては複雑に感じられるかもしれません。本稿では、投資信託の売却益にかかる税金の基礎知識、確定申告の要点、そして特定口座と一般口座の違いについて、分かりやすく解説していきます。

投資信託の売却益にかかる税金とは

投資信託を保有し、それを売却した際に、購入時よりも高い価格で売却できれば譲渡益（譲渡所得）が発生します。この譲渡益に対して、所得税と住民税が課税されます。現在の税率… ＞＞　続きを読む

S&P500の集中リスク、なぜ話題になるのか？

近年、S&P500指数に投資するだけで米国株式市場全体に分散投資できている、と考える投資家が増加している。しかし、S&P500指数の構成銘柄を見ると、時価総額上位の数社に指数全体のパフォーマンスが大きく依存している現状がある。特に、テクノロジー大手企業（GAFAMなど）の比率が指数全体に占める割合は年々増加傾向にあり、この「市場集中」が将来的なリスクとなるのではないか、という懸念が専門家の間で囁かれている。

2025年を見… ＞＞　続きを読む

投資信託のコスト、なぜ重要なのか？

投資信託は、多くの投資家が資産形成のために利用する有効な手段である。しかし、その運用には様々なコストが伴うことを理解しておく必要がある。これらのコストは、長期的に見れば投資リターンの大部分を蝕む可能性があり、コスト意識を持つことは極めて重要である。特に、徹底的なコスト削減を目指すのであれば、表面的な手数料だけでなく、隠れコストにも目を向ける必要がある。本記事では、投資信託の実質的なコストを分析し、削減する方法について解説する。

投資信託にかかる主なコスト

投資信託に… ＞＞　続きを読む

【新NISAの落とし穴】非課税枠を無駄にするNG行動3選と賢い活用法

2024年1月から始まった新NISA制度は、投資家にとって大きなチャンスです。非課税で投資できる枠が大幅に拡充され、より多くの資産形成を目指せるようになりました。しかし、そのメリットを最大限に活かすためには、制度の注意点を正しく理解し、誤った使い方（誤用）を避けることが不可欠です。特に、多くの投資家がつまずきやすい「損益通算ができない」という点を理解せずに行動すると、せっかくの非課税枠を無駄にしてしまう可能性があります。本記事で… ＞＞　続きを読む