NISAの放置は危険？資産配分の崩れが招く「リスク増大」とリバランスの重要性
「とりあえずNISAを始めた」その後のメンテナンス、していますか？ 新NISAの開始を機に、多くの人が投資信託などを通じて資産形成をスタートさせた。しかし、「一度設定したら、あとは放置している」というケースは少なくない。確かに、長期・積立・分散投資は手間がかからないのが魅力だが、完全な放置には思わぬリスクが潜んでいる。それが「資産配分の崩れ」である。 当初、自身のリスク許容度に合わせて最適なバラン… 続きを読む »
「「NISA」と「投資信託」」カテゴリーアーカイブ
【初心者必見】投資信託の純資産総額でわかる安定性｜信頼できるファンドを見極める3つのチェックポイント
「純資産総額」とは何か？投資信託の信頼性を示すバロメーター 数多くの投資信託の中から、自分に合った一本を選ぶことは、特に初心者にとっては難しい課題である。信託報酬（コスト）、リターン、投資対象など、見るべき指標は多岐にわたる。その中でも、ファンドの信頼性と安定性を測る上で極めて重要な指標が「純資産総額」である。 純資産総額とは、その投資信託に集まっている資金の総額、つまりファンドの規模そのものを示… 続きを読む »
【年末調整前にチェック】iDeCoの節税効果を最大化！拠出限度額と所得控除の賢い見直し方
年末調整シーズン到来、iDeCoの節税メリットを最大限に活用する時 今年も年末が近づき、多くの会社員にとって年末調整の書類提出が気になる季節となった。生命保険料や地震保険料の控除を申請するのは一般的だが、将来の資産形成と現在の節税を両立できる「iDeCo（個人型確定拠出年金）」の所得控除を最大限に活用できているだろうか。iDeCoの掛金は全額が所得控除の対象となり、所得税・住民税の負担を直接的に軽… 続きを読む »
なぜ今インド株なのか？NISAで狙う高成長と新興国投資の分散効果・リスクを徹底解説
世界が注目する成長エンジン、インド市場の可能性 世界経済の不確実性が増す中、多くの投資家が新たな成長機会を求めている。その筆頭として熱い視線を集めているのが、新興国投資、とりわけ「インド」である。かつてBRICsの一角として注目されたこの国は、今や中国を凌ぐ人口世界一の大国となり、圧倒的な成長ポテンシャルを秘めている。本記事では、なぜ今「インド株」が魅力的なのか、その成長ドライバーと、積極的な投資… 続きを読む »
新NISAの途中売却は損？非課税枠が復活するルールと賢い利確の出口戦略
「NISAは長期投資」でも、途中で資金が必要になったら？ NISA（少額投資非課税制度）の基本は、長期的な視点での「長期・積立・分散」投資である。これは資産形成における王道であり、複利の効果を最大限に活かすための重要な考え方だ。しかし、人生には予期せぬライフイベントがつきものである。結婚、住宅購入の頭金、子どもの教育資金、あるいは急な出費など、長期投資を前提としていても、途中でまとまった資金が必要… 続きを読む »
【データで検証】辰巳天井は本当か？2025年の日本株を占う干支相場と新NISA投資戦略
はじめに：2025年、巳年の相場はどうなるのか？ 株式市場には、古くから伝わる様々な「相場格言」が存在する。その中でも特に有名なものの一つが、十二支を用いた干支相場の格言「辰巳天井（たつみてんじょう）」である。これは、辰年（たつどし）に株価が大きく上昇し、翌年の巳年（みどし）に天井を付ける（高値をつける）という経験則を指す。 2024年の辰年は、日経平均株価が史上最高値を更新するなど、まさに格言通… 続きを読む »
知らないと大損！投資信託の信託報酬、わずか0.1%の差が将来のリターンに与える衝撃的な影響【徹底シミュレーション】
はじめに：リターンばかりに目を奪われていないか？ 新NISAの開始を機に、投資信託への関心が高まっている。多くの人が「どのくらい儲かるか」というリターンに注目しがちだが、同じくらい、いや、それ以上に重要な要素を見過ごしているケースが少なくない。それが「コスト」である。 特に、投資信託を保有している間、継続的に発生する信託報酬は、あなたの資産形成に静か、しかし確実に影響を与え続ける。この記事では、な… 続きを読む »
【暴落対策】生活防衛費はいくら必要？NISAを始める前の現預金と投資の最適バランス
はじめに：貯金と投資の境界線で悩んでいないか？ 「貯金だけでは資産が増えないことは分かっているが、投資は怖い」「一体いくらのお金を投資に回していいのか分からない」。多くの人が、このような悩みを抱えているのではないだろうか。NISA制度の拡充もあり、投資への関心は高まっているが、その第一歩をどこから踏み出せばよいか迷うのは当然である。 結論から言えば、投資を始める前に最も重要なのは、「生活防衛費」を… 続きを読む »
【徹底比較】NISAで選ぶ「全世界株式」vs「S&P500」初心者におすすめはどっち？選び方の全知識
はじめに：NISA投資で誰もが悩む「二大巨頭」 新しいNISA制度が始まり、資産形成への関心が高まる中、多くの初心者が投資信託の選択で最初の壁にぶつかる。特に人気が集中しているのが、「全世界株式」と「S&P500」に連動するインデックスファンドだ。どちらも優れた商品であることは間違いないが、「結局、自分にはどちらが合っているのか？」と悩む声は後を絶たない。本記事では、この二大インデックス… 続きを読む »
【徹底比較】NISA成長投資枠は個別株か投資信託か？後悔しない選び方と最適な投資戦略
はじめに：自由だからこそ悩む「成長投資枠」 2024年から始まった新NISA制度。その中でも、年間240万円という大きな非課税枠を持つ「成長投資枠」の使い道に頭を悩ませている人は少なくないだろう。つみたて投資枠とは異なり、個別株から投資信託まで幅広い商品が対象となるため、その自由度の高さが逆に選択を難しくしている。この記事では、成長投資枠の主要な選択肢である「個別株」と「投資信託」に焦点を当て、そ… 続きを読む »