2024年から始まった新NISA（新しい少額投資非課税制度）。多くのメディアで取り上げられ、資産形成の強力なツールとして注目を集めている。しかし、ファイナンシャル・プランナー（FP）として日々ご相談を受ける中で、最も多く耳にするのが「結局、毎月いくら積み立てればいいのか？」という、非常に実践的な悩みである。特に、新NISAの目玉である生涯投資枠1,800万円という大きな数字を前に、途方もない目標だと感じてしまう方… ＞＞ 続きを読む
近年の為替市場は、歴史的な円安水準で推移しており、多くの投資家がその動向に注目している。特にNISAなどを活用して海外株式への投資を行う際、「為替の変動が資産にどう影響するのか？」という不安、すなわち為替リスクは無視できない要素である。円安は海外資産の価値を円換算で押し上げる一方、将来の円高局面では資産が目減りする可能性も否定できない。
この記事では、為替変動が投資信託のリターンに与える影響を整理し、そのリスクをコン… ＞＞ 続きを読む
NISA（ニーサ）をきっかけに投資信託を始めたものの、「毎日価格が変わって不安」「そもそも『基準価額』って何？」と感じている方も多いのではないだろうか。投資の世界には専門用語が多く、特に初心者にとっては価格の変動が大きなストレスになりがちである。しかし、その価格変動の仕組みを正しく理解すれば、日々の値動きに一喜一憂することなく、落ち着いて資産形成を続けることができる。
本記事では、投資信託の価格である「基準価額」がどのように… ＞＞ 続きを読む