2024年から始まった新NISA。多くの人がこの制度を活用して資産形成の一歩を踏み出したことだろう。開始から1年以上が経過し、運用にも慣れてきた今だからこそ、一度立ち止まって考えてみてほしいことがある。それは、「現在利用している金融機関が、本当に自分にとって最適なのか？」ということだ。
「最初に選んだから」「なんとなく有名だから」という理由で口座を開設した人も少なくないのではないだろうか。しかし、金融機関選びは、長期にわたる資産形成の成果を大きく左右する極めて重要な要素である。本記事では、ファイナ… ＞＞ 続きを読む
投資信託を保有していると、定期的に「分配金」が支払われることがある。口座に振り込まれた分配金を目にすると、利益が確定したような喜びを感じるかもしれない。しかし、その喜びと同時に「このお金、どうするのが一番賢いのだろう？」という疑問を抱く人も少なくないだろう。実は、この分配金の取り扱い方一つで、将来の資産形成に大きな差が生まれる可能性があるのだ。
本記事では、NISAと投資信託に精通したファイナンシャルプランナー（FP）の視点から、分配金の「再投資」と「受取型」のそれぞれの特徴、メリット・デメリット… ＞＞ 続きを読む
株式市場では生成AIブームが席巻し、半導体関連銘柄を中心に大きな盛り上がりを見せている。しかし、賢明な投資家は常に次のメガトレンドを探しているものだ。AIという熱狂の先で、より根深く、そして長期にわたって日本経済の成長ドライバーとなり得る巨大な投資テーマ、それが「人手不足」という社会課題の解決である。
一見するとネガティブなこの課題は、裏を返せば新たな需要と技術革新を生み出す巨大な泉源に他ならない。本記事では、アナリス… ＞＞ 続きを読む
2024年の金融市場は、世界的なインフレ圧力と各中央銀行の金融引き締め策に大きく揺さぶられた一年であった。投資家は固唾をのんで金融政策の動向を見守ってきたが、2025年後半に向けて、その景色は大きく変わろうとしている。特に注目すべきは、金融緩和へと舵を切る米国と、金融正常化への道を歩み始めた日本の「金融政策の方向性の違い」である。この地殻変動は、日米金利差の縮小を通じて為替市場や株式市場に大きな影響を与えることが必至… ＞＞ 続きを読む
NISAなどを活用して投資信託を始めたものの、「今のところプラスだけど、この成績は本当に良いのだろうか？」「他の人と比べてどうなんだろう？」といった疑問を抱えている初心者の方は少なくないだろう。画面に表示される損益額に一喜一憂するだけでは、投資の本質的な成果を測ることはできない。重要なのは、客観的な指標を用いて自分の投資パフォーマンスを正しく評価し、次のアクションに繋げることである。
本記事では、投資成果を評価する上で… ＞＞ 続きを読む
2024年から始まった新NISA（新しい少額投資非課税制度）。多くのメディアで取り上げられ、資産形成の強力なツールとして注目を集めている。しかし、ファイナンシャル・プランナー（FP）として日々ご相談を受ける中で、最も多く耳にするのが「結局、毎月いくら積み立てればいいのか？」という、非常に実践的な悩みである。特に、新NISAの目玉である生涯投資枠1,800万円という大きな数字を前に、途方もない目標だと感じてしまう方… ＞＞ 続きを読む
近年の為替市場は、歴史的な円安水準で推移しており、多くの投資家がその動向に注目している。特にNISAなどを活用して海外株式への投資を行う際、「為替の変動が資産にどう影響するのか？」という不安、すなわち為替リスクは無視できない要素である。円安は海外資産の価値を円換算で押し上げる一方、将来の円高局面では資産が目減りする可能性も否定できない。
この記事では、為替変動が投資信託のリターンに与える影響を整理し、そのリスクをコン… ＞＞ 続きを読む
NISA（ニーサ）をきっかけに投資信託を始めたものの、「毎日価格が変わって不安」「そもそも『基準価額』って何？」と感じている方も多いのではないだろうか。投資の世界には専門用語が多く、特に初心者にとっては価格の変動が大きなストレスになりがちである。しかし、その価格変動の仕組みを正しく理解すれば、日々の値動きに一喜一憂することなく、落ち着いて資産形成を続けることができる。
本記事では、投資信託の価格である「基準価額」がどのように… ＞＞ 続きを読む